Business Information Systems O noua oportunitate de business bancar corporatist Dan Anghelescu

O noua oportunitate de business bancar corporatist Agenda Factori de stimulare a dezvoltarii noilor canale banci-corporatii MA-CUG: Concept Evolutii Oportunitati de business Avantaje mutuale Studiu de caz Solutii Business Information Systems - BIS 15 septembrie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Factori de stimulare a dezvoltarii noilor canale (1) Reglementari Din perspectiva corporatiilor Cost Risc Automatizare Standardizare Centralizare Tehnologie 15 septembrie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Factori de stimulare a dezvoltarii noilor canale (2) e-banking Y host to host X e-banking WAN “fax-banking” Internet Linie inchiriata Linie comutata Client corporatist Gestiune plati incasari Trezorerie Alte Sisteme (ERP) Multiple sisteme specializate 15 septembrie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Factori de stimulare a dezvoltarii noilor canale (3) Platforma unica Procese integrate Cel mai inalt nivel de securitate si rezilienta Reducerea costurilor Reducerea riscului Imbunatatirea controlului SWIFTNet Client corporatist Gestiune plati incasari Trezorerie Alte Sisteme (ERP) Interfata SWIFTNet Canal unic de gestiune operatiuni: Interfata & scheme securitate unice Eliminarea transferurilor manuale 15 septembrie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Factori de stimulare a dezvoltarii noilor canale (4) Competitia preturilor Presiunea Consolidare nereglementate Institutii Din perspectiva bancilor R e g l m n t a r i Plati interbancare transfrontaliere Protectia consumatorului Rezilienta AML/KYC C o r p a t i Compensari globale Conectare unica ‘Fabrici’ de facturi Financial supply chain Veniturile din plati Comprimarea veniturilor 15 septembrie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

O noua oportunitate de business bancar corporatist MACUG - concept Modelul Multi-CUG: administrat de SWIFT corporatiile si institutiile financiare reunite intr-un singur CUG Reguli: Corporatiile incluse ca participanti; o corporatie comunica doar cu banca prestatoare de servicii Beneficiaza de toate clasele de mesaje Singurele standarde impuse mesajelor - standardele FIN Modelul MA-CUG ramane disponibil Banca 2 Corporatia B Corporatia A Banca 1 Banca n 15 septembrie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

O noua oportunitate de business bancar corporatist MACUG - evolutie 3 21 41 69 … + 311 sucursale in ultimul an! Numarul de MACUG-uri pentru corporatii inregistrate de SWIFT ... 100 15 septembrie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

MACUG - oportunitati de business 42 corporatii intervievate, din diferite industrii, geografii si cu dimensiuni diferite ; Evaluarea demonstreaza cerinta imperativa a corporatiilor pentru o platforma standardizata corporatie-banca, iar 85% au exprimat intentia de a investi si increderea in solutia SWIFT. SWIFT a intreprins studii de caz impreuna cu 2 corporatii : General Electric si Arcelor ; Ambele studii de caz au evidentiat rezultate remarcabile privind randamentul investitiei in solutia MACUG (ROI de 400% si respectiv 600% in 5 ani). Evaluare interes Studii de caz 15 septembrie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

MACUG - avantaje mutuale Banca Extinderea utilizarii infrastructurii SWIFT existente Cresterea gradului de automatizare a proceselor prin utilizarea unei comunicari standard SWIFT Serviciu oferit unor clienti mari corporatisti Corporatie Serviciu cu acces global la comunitatea financiara printr-o infrastructura unica (standard) de mesagerie Conexiune unica si acces la servicii avansate B2B Mediu unic de securitate avansata pentru B2B Grad ridicat de automatizare a operatiunilor financiare, ex. SAP suport nativ pentru SWIFT FIN (MT***) si XML (MX***) 15 septembrie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Studiu de caz: D* Bank (1) Managementul lichiditatilor Complexitate Outsourcing management de trezorerie Procesare centralizata a platilor si incasarilor (Centru de servicii partajat) ‘In-house banking’ cu initierea centralizata a platilor (Fabrica de plati) Mgmt centralizat al lichiditatilor (internationale) (Centru de trezorerie) Management de lichiditati domestice (Single-Bank) Debit - credit domestic (Multi-Bank) Timp 15 septembrie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Studiu de caz: D* Bank (2) STP versus STP STP in dialect Bancar: Straight Through Processing Transmiterea automata a unui pachet de plati prin sistemele de compensare si contabilitate STP in dialect Corporatist: Stress, Trouble & Pain Transmiterea unei referinte unice (URI) prin sistemele de compensare si contabilitate bancara inapoi catre propriul sistem ERP pentru reconciliere automata a incasarii cu factura emisa 15 septembrie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Studiu de caz: D* Bank (3) Principalele avantaje pentru corporatii Reducerea costurilor Prin eliminarea aplicatiilor multiple si proprietare de Electronic Banking se realizeaza un canal unic de comunicare; Eliminarea redundantelor in structurile bancare si procesarea tuturor produselor bancare - Cash Management (incl. plati / debit direct), Trezorerie (FX, Money Market, Documentary Business, Securities). Securitate Procesare intr-un mediu securizat, stabil si resilient; Disponibilitate foarte ridicata a mediului: 99,99% (24/7/365). Calitatea datelor Formate standard (MT101, MT940, etc.) ce permit STP (Straight Through Processing), de ex. pentru reconcilierea lichiditatilor corporatiei sau managementul de trezorerie; Comunicare in timp real catre si de la banca. Minimizarea riscului Eliminarea posibilelor erori de retea duce la minimizarea riscului operational (crucial pentru conformitate Basel II & Sarbanes Oxley). 15 septembrie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Studiu de caz: D* Bank (4) Principalele avantaje D* Bank Posibilitatea de a atrage clientul si pentru alte servicii Vanzari complexe (Cash Management peste SWIFT fiind ancora pentru client, se pot presta alte servicii, de ex. SEPA, Trezorerie, punct unic de servicii bancare, etc.) Loialitatea si atractivitatea pentru client (lider de piata, prezenta in piata inaintea competitorilor) Avantajul competitiv datorat adoptarii timpurii a MACUG (D* Bank este formator de piata) Avantajul competitiv datorat inovarii de business (punct unic de vanzare al serviciilor bancare, prin comparatie cu competitorii - ex. MT104, MT941) Nu au fost necesare investitii noi in SWIFT-IT Reutilizarea infrastructurii existente conduce la reducerea TCO 15 septembrie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

O noua oportunitate de business bancar corporatist Solutia MACUG a BIS SWIFT (Service Bureau) BANKROBU SAG CRPnROBU SAA Retea privata BackOffice banca qPayIntegrator VPN CRPnROBU Generarea automata a platilor din facturile primite Reconcilierea automata a facturilor primite/emise cu extrasele de cont Reconcilierea automata a facturilor primite/emise cu mesajele SWIFT emise/primite Monitorizarea lichiditatii in timp real Conector qPayIntegrator BackOffice corporatie 15 septembrie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Flux reconciliere facturi - incasari 15 septembrie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Rolul BIS in proiect MACUG Expertiza in operatiuni SWIFT si solutii software aferente (singurul SWIFT Registered Vendor si SWIFT Service Partner acreditat din regiune) Baza relevanta de clienti pentru sisteme bancare de plati bazata pe produse software BIS A parcurs o documentare relevanta Servicii cu valoare adaugata: Analiza operationala si arhitecturala Formalizarea modelelor economice Dezvoltare solutii software specifice Coordonare de proiect, implementare si suport Infrastructura disponibila pentru prototip Acces la infrastructura de test SWIFT (nu transforma nici banca nici corporatia in laborator de test!) 15 septembrie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Profil operational BIS 15 septembrie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist