Business Information Systems Dezvoltarea serviciilor bancare pentru corporatii Dan Anghelescu

O noua oportunitate de business bancar corporatist Agenda Motivatii / constrangeri pentru dezvoltarea canalelor banci-corporatii MA-CUG / Multi-CUG Concept, evolutii Conectivitate tip ‘Membru/Concentrator’ Studiu de caz Avantaje mutuale Solutii Business Information Systems (BIS) De ce BIS ? 17 iulie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Motivatii/constrangeri (1) Automatizarea procesarii trazactiilor financiare end2end este blocata de lipsa unui mediu de lucru si a unui limbaj reglementate (standardizate) intre banci si corporatii 17 iulie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Motivatii/constrangeri (2) Din perspectiva corporatiilor Reglementari Cost Risc Automatizare Standardizare Centralizare Tehnologie 17 iulie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Motivatii/constrangeri (3) e-banking Y host to host X e-banking WAN “fax-banking” Internet Linie inchiriata Linie comutata Client corporatist Gestiune plati incasari Trezorerie Alte Sisteme (ERP) Platforma unica Procese integrate Inalt nivel de rezilienta si securitate Reducere costurilor Reducere riscului Imbunatatirea controlului SWIFTNet Client corporatist Gestiune plati incasari Trezorerie Alte Sisteme (ERP) Interfata SWIFTNet Canal unic de gestiune operatiuni: Interfata & scheme securitate unice Eliminarea transferurilor manuale Multiple sisteme specializate 17 iulie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Motivatii/constrangeri (4) Competitia preturilor Presiunea Consolidare nereglementate Institutii Din perspectiva bancilor R e g l m n t a r i Plati interbancare transfrontaliere Protectia consumatorului Rezilienta AML/KYC C o r p a t i Compensari globale Conectare unica ‘Fabrici’ de facturi Financial supply chain Veniturile din plati Comprimarea veniturilor 17 iulie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Motivatii/constrangeri (5) Posibilitati de optimizare Reducerea costurilor prin: Asigurarea unei componente STP ‘end-to-end’ Standardizarea proceselor Eliminarea zonelor de ineficienta Reducerea riscului si a expunerii Cresterea veniturilor prin: Valorificarea tuturor produselor si serviciilor oferite Adaptarea produselor si serviciilor functie de segmentul de piata tintit Identificarea de oportunitati de castig din conformitatea legislativa NU exista o solutie universala! Trebuie evaluata permanent dinamica nevoilor pietii 17 iulie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

O noua oportunitate de business bancar corporatist Solutia … MACUG MACUG rezolva problema coerentei comunicarii si procesarii tranzactiilor financiare intre banca si corporatie 17 iulie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

MACUG - concept, evolutie Modelul Multi-CUG: administrat de SWIFT corporatiile si institutiile financiare reunite intr-un singur CUG, centrat pe corporatie Reguli: Corporatiile incluse ca participanti; o corporatie comunica doar cu banca prestatoare de servicii Beneficiaza de toate clasele de mesaje Singurele standarde impuse mesajelor sunt standardele FIN Modelul MA-CUG ramane disponibil Banca 2 Corporatia B Corporatia A Banca 1 Banca n 17 iulie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Programul ‘Membru/Concentrator’ Concept: Programul (lansat la finalul anului 2005) permite membrilor SWIFT sa-si foloseasca infrastructura existenta pentru a oferi servicii clientilor lor, transfomandu-se astfel banca intr-un centru de profit. In mai 2006, deja exista 12 banci oferind acest tip de conectivitate. Avantaje: Clientul beneficiaza de avantajele utilizarii SWIFT (pentru mesagerie financiara, pentru conectarea la infrastructuri ca TARGET2, sau pentru a folosi solutii SWIFTNet), dar este scutit de cheltuielile legate de administrarea SWIFT, de conectarea la SWIFTNet sau de transformarea tranzactiilor in mesaje SWIFT - ceea ce duce la reducerea TCO. Banca isi creaza venituri suplimentare in acelesi timp asigurand-si fidelizarea clientilor prin acordarea de servicii cu valoare adaugata. 17 iulie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

‘Membru/Concentrator’ - MACUG Banca 2 Corporatia B Corporatia A Banca 1 Banca n 17 iulie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Studiu de caz: D* Bank (1) Principalele avantaje pentru corporatii Reducerea costurilor Prin eliminarea aplicatiilor multiple si proprietare de Electronic Banking se realizeaza un canal unic de comunicare; Eliminarea redundantelor in structurile bancare si procesarea tuturor produselor bancare - Cash Management (incl. plati / debit direct), Trezorerie (FX, Money Market, Documentary Business, Securities). Securitate Procesare intr-un mediu securizat, stabil si resilient; Disponibilitate foarte ridicata a mediului: 99,99% (24/7/365). Calitatea datelor Formate standard (MT101, MT940, etc.) ce permit STP (Straight Through Processing), de ex. pentru reconcilierea lichiditatilor corporatiei sau managementul de trezorerie; Comunicare in timp real catre si de la banca. Minimizarea riscului Eliminarea posibilelor erori de retea duce la minimizarea riscului operational (crucial pentru conformitate Basel II & Sarbanes Oxley). 17 iulie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Studiu de caz: D* Bank (2) Principalele avantaje pentru D* Bank Posibilitatea de a atrage clientul si pentru alte servicii Vanzari complexe (Cash Management peste SWIFT fiind ancora pentru client, se pot presta alte servicii, de ex. SEPA, Trezorerie, punct unic de servicii bancare, etc.) Loialitatea si atractivitatea pentru client (lider de piata, prezenta in piata inaintea competitorilor) Avantajul competitiv datorat adoptarii timpurii a MACUG (D* Bank este formator de piata) Avantajul competitiv datorat inovarii de business (punct unic de vanzare al serviciilor bancare, prin comparatie cu competitorii - ex. MT104, MT941) Nu au fost necesare investitii noi in SWIFT-IT Reutilizarea infrastructurii existente conduce la reducerea TCO 17 iulie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Solutia BIS pentru MA-CUG SWIFT (Membru/Concentrator) BANKROBU SAG CRPnROBU Retea privata SAA BackOffice banca qPayIntegrator VPN CRPnROBU Reconciliere automata si management de lichiditate pentru corporatii (industrii reglementate, utilitati, infrastructuri nationale, mari unitati economice) Licitatie electronica titluri Gazduirea afacerilor corporatiste la nivelul intregului grup financiar Conector qPayIntegrator BackOffice corporatie 17 iulie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Flux reconciliere facturi - incasari 17 iulie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Rolul BIS in proiect MACUG Expertiza in operatiuni SWIFT si solutii software aferente (singurul SWIFT Registered Vendor si SWIFT Service Partner acreditat din regiune) Baza relevanta de clienti pentru sisteme bancare de plati bazata pe produse software BIS A parcurs o documentare relevanta Servicii cu valoare adaugata: Analiza operationala si arhitecturala Formalizarea modelelor economice Dezvoltare solutii software specifice Coordonare de proiect, implementare si suport Infrastructura disponibila pentru prototip Acces la infrastructura de test SWIFT (nu transforma nici banca nici corporatia in laborator de test!!!) 17 iulie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist

Profil operational BIS 17 iulie 2019 O noua oportunitate de business bancar corporatist