IDD – la 10 luni de la implementare 11 octombrie 2019

Provocări 2019 Conformitate Digitalizare Clienți informați

Norma ASF nr.20/2018 2 obligații Examinare la 3 ani 20 credite anuale

Inscrierea se poate face individual sau de către furnizor/ angajator Examen Offline (la sală) sau Online (la sală /stație proprie) 40 întrebări , minim 32 puncte din 40 Rezultat pe loc în cazul examinării online (Admis/ Respins) Certificatul trimis pe email Proces de examinare Actualizare zilnică după eliberarea de certificate Actualizările sunt trimise către ASF

Credite de formare profesională continuă Pregătire formală 45 min Susținere prelegere 45 min Participare evenimente 135 min Mentorat 90 min

Credite de pregatire continuă Max 10 credite evenimente Max 2 ore mentorat Min 10 credite pregătire formală

Obligații intermediari CE? Transmitere anuală dovezi privind acumularea creditelor CUM? Pe platforma ISF CÂND? Max 31 decembrie ÎN CE SCOP? Emitere adeverință validare credite în 5 zile sau Notă informare pierderea calității deținute

Valoare adăugată pentru client Rezultate Valoare adăugată pentru client Dovezi de conformare profesională

Efectele implementării IDD

Efecte sesizate Maturizare accelerată a brokerilor care se transformă din vânzători de poliţe în consultanţi în asigurarea bunăstării personale, împotriva riscurilor care îşi pot produce prejudicii financiare Cod de etică și conduită – cerințe IDD ref remunerație și conflicte de interese

Creșterea cerințelor de informare a clientului Beneficii clienți Apariția RIS Creșterea cerințelor de informare a clientului Asigurarea transparenței Dezavantaje distribuitori??

Impact asupra distribuitorilor Impact deosebit IT Conformitate/juridic Administrarea riscului Strategia de marketing și de vânzări Guvernanța internă Impact mai moderat Managementul proiectelor Politica și strategia de investiții Politica și strategia manageriala Sursa: V Ionescu, ECFS 2018

Situația intermediari Categorie de intermediari Mar-18 Agenți de asigurare (persoane fizice) 9927 Agenți de asigurare (persoane juridice) 2028 Conducători persoane juridice 1123 Subagenți de asigurare 381 Agenți de asigurare subordonați (persoane juridice) 158 Asistenți în brokeraj (persoane fizice) 12629 Asistenți în brokeraj (persoane juridice) 5792 Brokeri de asigurare activi (persoane juridice) 317 Personal propriu al brokerilor de asigurare 1614 Sursa: V Ionescu, ASF, ECFS martie 2018

Platforma examinare ISF 14686 conturi create 50539 intermediari certificați în RIS 99 distribuitori cu credite 29% sunt înregistrați în platformă 0,19% au făcut proba conformității profesionale

Platforma ISF

15 ianuarie 2020 – o primă actualizare a RIS Ce urmează…. 15 ianuarie 2020 – o primă actualizare a RIS Radierea de către ASF a persoanelor care nu îndeplinesc condițiile de conformare profesională a IDD Realizarea unui studiu în rândul clienților la 1 an de aplicare IDD pentru a evalua calitatea serviciilor primite ca urmare a implementării noii reglementări

Portofoliu ISF Formare profesională Sesiuni de training online sau la sală Seminarii de informare/ dezbateri Conferinţe Studii și cercetări Certificare & evaluare competenţe Elaborare materiale specializate în domeniul financiar Dezvoltare profile ocupaționale Organizare sesiuni de evaluare online sau la sală

Cursuri on line CertIDD Proiect CertIDD Cursuri on line CertIDD Acoperă 15 ore de instruire Tematica conformă cu Anexa 1 la Legea 236/2018

Institutul de Studii Financiare Viziune: Centru de excelență în derularea programelor de educație financiară pentru asigurarea competențelor personalului instituțiilor financiare din România Fondat de ASF 5 centre regionale 110 programe +24,000 participanţi 200 lectori +100,000 intermediari certificați

Institutul de Studii Financiare MEMBRII ACREDITARI INTERNATIONALE

Institutul de Studii Financiare MULTUMESC! Institutul de Studii Financiare office@isfin.ro www.isfin.ro Cand este urmatorul termen? Care sunt asteptarile ? Care sunt riscurile? Care sunt pasii imediat urmatori?

Mulțumim pentru atenție! Institutul de Studii Financiare Email: office@isfin.ro Web: www.isfin.ro