IDD – la 10 luni de la implementare

Prezentarea pe tema: "IDD – la 10 luni de la implementare"— Transcriere de prezentare:

1 IDD – la 10 luni de la implementare
11 octombrie 2019

2 Provocări 2019 Conformitate Digitalizare Clienți informați

3 Norma ASF nr.20/2018 2 obligații Examinare la 3 ani 20 credite anuale

4 Inscrierea se poate face individual sau de către furnizor/ angajator
Examen Offline (la sală) sau Online (la sală /stație proprie) 40 întrebări , minim 32 puncte din 40 Rezultat pe loc în cazul examinării online (Admis/ Respins) Certificatul trimis pe Proces de examinare Actualizare zilnică după eliberarea de certificate Actualizările sunt trimise către ASF

5 Credite de formare profesională continuă
Pregătire formală 45 min Susținere prelegere 45 min Participare evenimente 135 min Mentorat 90 min

6 Credite de pregatire continuă
Max 10 credite evenimente Max 2 ore mentorat Min 10 credite pregătire formală

7 Obligații intermediari
CE? Transmitere anuală dovezi privind acumularea creditelor CUM? Pe platforma ISF CÂND? Max 31 decembrie ÎN CE SCOP? Emitere adeverință validare credite în 5 zile sau Notă informare pierderea calității deținute

8 Valoare adăugată pentru client
Rezultate Valoare adăugată pentru client Dovezi de conformare profesională

9 Efectele implementării IDD

10 Efecte sesizate Maturizare accelerată a brokerilor care se transformă din vânzători de poliţe în consultanţi în asigurarea bunăstării personale, împotriva riscurilor care îşi pot produce prejudicii financiare Cod de etică și conduită – cerințe IDD ref remunerație și conflicte de interese

11 Creșterea cerințelor de informare a clientului
Beneficii clienți Apariția RIS Creșterea cerințelor de informare a clientului Asigurarea transparenței Dezavantaje distribuitori??

12 Impact asupra distribuitorilor
Impact deosebit IT Conformitate/juridic Administrarea riscului Strategia de marketing și de vânzări Guvernanța internă Impact mai moderat Managementul proiectelor Politica și strategia de investiții Politica și strategia manageriala Sursa: V Ionescu, ECFS 2018

13 Situația intermediari
Categorie de intermediari Mar-18 Agenți de asigurare (persoane fizice) 9927 Agenți de asigurare (persoane juridice) 2028 Conducători persoane juridice 1123 Subagenți de asigurare 381 Agenți de asigurare subordonați (persoane juridice) 158 Asistenți în brokeraj (persoane fizice) 12629 Asistenți în brokeraj (persoane juridice) 5792 Brokeri de asigurare activi (persoane juridice) 317 Personal propriu al brokerilor de asigurare 1614 Sursa: V Ionescu, ASF, ECFS martie 2018

14 Platforma examinare ISF
14686 conturi create 50539 intermediari certificați în RIS 99 distribuitori cu credite 29% sunt înregistrați în platformă 0,19% au făcut proba conformității profesionale

15 Platforma ISF

16 15 ianuarie 2020 – o primă actualizare a RIS
Ce urmează…. 15 ianuarie 2020 – o primă actualizare a RIS Radierea de către ASF a persoanelor care nu îndeplinesc condițiile de conformare profesională a IDD Realizarea unui studiu în rândul clienților la 1 an de aplicare IDD pentru a evalua calitatea serviciilor primite ca urmare a implementării noii reglementări

17 Portofoliu ISF Formare profesională Sesiuni de training online sau la sală Seminarii de informare/ dezbateri Conferinţe Studii și cercetări Certificare & evaluare competenţe Elaborare materiale specializate în domeniul financiar Dezvoltare profile ocupaționale Organizare sesiuni de evaluare online sau la sală

18 Cursuri on line CertIDD
Proiect CertIDD Cursuri on line CertIDD Acoperă 15 ore de instruire Tematica conformă cu Anexa 1 la Legea 236/2018

19 Institutul de Studii Financiare
Viziune: Centru de excelență în derularea programelor de educație financiară pentru asigurarea competențelor personalului instituțiilor financiare din România Fondat de ASF 5 centre regionale 110 programe +24,000 participanţi 200 lectori +100,000 intermediari certificați

20 Institutul de Studii Financiare
MEMBRII ACREDITARI INTERNATIONALE

21 Institutul de Studii Financiare
MULTUMESC! Institutul de Studii Financiare Cand este urmatorul termen? Care sunt asteptarile ? Care sunt riscurile? Care sunt pasii imediat urmatori?

22 Mulțumim pentru atenție!
Institutul de Studii Financiare Web: